比特币经历了2020年3月的漩涡后,开启了其历史上最大的一轮牛市。2020年12月16日,比特币强势打破先前的历史最高位,并成功突破2万美元大关。经历了短暂的盘整后,比特币进一步延续浩浩荡荡的牛市,在22天内连破3万美元和4万美元关口,最高涨至4.2万左右。

受新冠肺炎疫情影响,全球经济面临困境,各国政府为助推经济发展,以美国为首的各国央行都开始了史诗级别的大放水,大力推行货币宽松政策。以目前放水规模来看,最可能的结局就是导致通货膨胀,法币大大贬值。在法币加速贬值的情况下,加密货币成为精明投资者避免通胀的首要选择,这也直接促使比特币价格在短时内达到新高。

比特币价格的天花板是多少?无人可知。然而,可知的是,随着比特币价格飞速上涨,以比特币为主导的加密金融服务市场也会成指数级扩张,毫无疑问这将成为蓝海市场。

越来越多的新手投资者、传统机构与新兴机构涌入加密货币市场,上市公司MicroStrategy、全球最大的固定收益资产管理公司古根海姆、百亿规模的对冲基金天桥资本等等老牌机构,都在本轮牛市中进行了大笔投资,并且都收益颇丰。

加密金融领域逐渐走向成熟,不断趋于完善,也对零售服务和机构服务都提出了越来越高的需求。据CoinMarketCap数据显示,截止目前,全球加密市场总市值已经超过1万亿美元,同比增长300%以上。这带来的直接结果就是催生出一个新风口——加密金融服务。Square、PayPal、高盛、摩根大通、Coinbase等知名公司都已经积极入局加密金融服务市场,争相分得一杯羹。这也表明,加密行业往前迈出了积极的一步,加密货币也更能走向主流。

其中,不得不提一家独具慧眼的公司——Amber Group。早在2017年,以Michael Wu为代表的、出身于华尔街顶尖投行的Amber Group创始团队,创建了金融科技企业Amber Group,希望以科技为传统金融带来变革,而成立不久,他们就以灵敏的嗅觉闻到了加密市场的机会,早早布局其加密金融服务,期间不断完善其产品矩阵。Amber Group在这一轮比特币牛市显现出了巨大的优势,到2020年底,Amber Group的交易业务已经累计交易了超过2500亿美元。

1月14日,在加密市场总市值破万亿之际,Cointelegraph中文有幸邀请到Amber Group联合创始人兼CEO Michael Wu、Amber Group合伙人Annabelle Huang、Amber Group美洲负责人Jeffrey Wang和Amber Group韩国负责人Sungha Ahn展开跨洋线上对话,带领大家深度了解Amber Group的发展史和2020年取得的优越表现,共同探讨加密金融市场是否迈进黄金时代,畅谈Amber Group的未来战略布局。

以下是访谈整理内容:

Q1: Michael,请您介绍一下自己以及Amber Group的成立背景?

Michael:我曾是华尔街的交易员,从美国Dartmouth本科毕业以后,加入高盛纽约,其后加入摩根斯坦利香港,一直从事宏观和量化交易相关的工作,随后在香港一家5亿多美金管理规模的大型对冲基金担任基金经理。后来,因抱着用科技变革金融的共同创业初心,我和5位联合创始人们一起离开了大投行和华尔街,创立了Amber Group。

Amber Group是一家全球化的智能加密金融服务平台,2017年在香港正式成立,经过3年多的迅速增长发展,如今在全球7个办公室有近200位员工,服务于全球500多家顶尖机构和家族基金,以及越来越多的全球个人用户,为他们提供全年无休,一周7天24小时不中断的,从理财、资管、交易、借贷、衍生品、结构性产品到流动性的一站式的加密金融服务。Amber Group通过技术和金融服务能力,聚合了全球大大小小上百个中心化与去中心化平台上的最优流动性和最安全收益,并通过我们的产品矩阵和服务团队传递给全球从机构、基金、高净值到个人的广大用户。Amber Group希望成为用户进入加密金融的首选门户(Your Gateway to Crypto Finance),带领并陪伴全球用户通往未来的加密金融世界,并收获长期价值。

Q2:2020年底Amber Group的管理规模超过了5亿多美金,请您详细阐述下2020年Amber Group取得了什么样的成绩单?

Michael:Amber Group在2020年9月底推出的Amber App平台,在短短三个月内就超过2亿美金的加密资产管理规模,获得了市场的充分信任和认可。作为一家加密金融服务企业,Amber Group将每年超过25%的运营成本投入到了安全建设之中,除了与例如Fireblocks、BitGo、Chainalysis等顶尖安全托管、合规技术公司的战略合作之外,我们也战略入股了其中一些头部企业,并结合我们自身深耕多年的风控体系和技术积累,内部孵化了一些领先于整个行业的安全风控系统。Amber Group的安全风控能力,是我们资管业务的核心壁垒。

Amber Group的交易业务到2020年底已经累计交易了超过2500亿美元,是整个加密金融市场举足轻重的流动性终端,光12月份我们的单月交易额就超过100亿美元,这个数据对比我们刚刚开始交易加密货币的2017年,足足翻了近100倍。

Amber Group在2020年所取得了全球范围内的用户信任与认可。在我们走向C端,产品矩阵上线的短短3个月内,迅速获取了来自全球80多个国家和地区,26000多位个人、机构及企业用户的信任。从亚洲到欧美,从百亿规模的专业基金,到刚刚接触加密货币的新晋C端用户,Amber Group的产品矩阵和加密金融服务突破了地域性的边界,为全球用户创造着长期价值。

Q3: Annabelle,请您先做下自我介绍。

Annabelle:我是Amber Group的合伙人Annabelle Huang。和Michael一样,我也是华尔街的交易员出身,本科是CMU的数学和金融专业,毕业后先是加入德意志银行纽约,其后是野村银行,一直从事外汇和利率结构化产品相关的工作。后面,抱着对区块链技术的好奇和去中心化金融的探索之心,离开了投行,和校友一起搭建了一个去中心化交易平台,但基于当时DeFi还是非常早期,最后决定加入Amber Group这个全球化,同时在CeFi和DeFi交界的平台。在过去的一年里,我和Amber Group一起,走过了从线下交易团队服务,到线上产品化、平台化、战略化服务的转型。

Q4: Annabelle,接下来请您带领大家一起深入了解下Amber Group的产品服务,告诉我们如何快速融入加密金融世界。

Annabelle:随着这几年加密金融逐渐主流化,有越来越多不同类型的用户想要参与到加密货币市场。我们认识到了各类用户不同层次的需求,开始不断拓展我们的服务。从最开始的线下交易员团队提供面向机构的各类二级市场定制化服务,到2019年第一次产品化的尝试,搭建网页端平台Amber Pro,将线下业务同步到线上。再到去年,经过对加密金融大众化、普惠金融深入思考之后,决定加大布局个人市场,研发了移动端产品Amber App,旨在打造一款简单易用,安全可靠的App,将机构级品质的服务带给更多用户,让所有对加密金融感兴趣的人都可以零门槛参与进来。同时官网ambergroup.io也进行了全面升级,配套提供行业资讯和用户教育。

线下的Amber Trading Desk、网页端Amber Pro、移动端Amber App和官网,完善了我们的产品矩阵,结合在一起,为不同类型的用户提供全链条、全场景的服务。接下来,旗舰产品Amber App。9月底正式上线,主打理财和投资的功能,主流币种固定收益最高达年化11%。同时有现货和杠杆交易的辅助功能,还推出了创新的跨资产保证金的功能,理财资产可以作为交易保证金,边交易边收利息。最后是钱包功能,和业内顶尖的安全机构包括Bitgo和富达投资的Fireblocks合作,安全存储资产。

放眼2021年,我们将会升级产品矩阵,其中我个人最为期待的是今年将会上线的Amber Card、Amber信用卡。Amber Pro也即将上线抵押借贷和支持2000多种资产的算法交易执行服务,也将实现产品矩阵账户一体化,只需要一个Amber账户,就可以玩转Amber Pro和Amber App。最后,Amber Group今年也将深入全球化推广,支持更多语言和地区。

Q5:首先有请Michael判断下“加密金融市场迈进黄金时代了吗?”以及您判断的理由是什么?

Michael:我认为这个问题非常有意思。黄金时代,“golden age”这个词我没记错的话应该是个古希腊神话里的概念,大概意思是当时人类像诸神一样生活,不用工作、没有烦恼、足够富足。那么从这个角度来说哈,虽然比特币从去年到现在涨了很多,加密资产的整个体量和全世界对加密金融的认知也到了一个新的高度,但我们离这样的黄金时代依然还很远,或者说这样的黄金时代还在未来。整个加密金融行业还有许多更好的技术、产品、服务等待着像我们Amber Group这样的金融科技企业去搭建,包括对于加密金融的投资者教育和推广,也还有许许多多地工作要做。所以,我觉得加密金融市场目前还远远未到黄金时代,这个黄金时代应该还是在,希望不久之后的未来。

但是从另一个角度来说,正因如此,不管是对于正在进入加密金融的投资者、新用户,还是像我们这样在这个行业长期深耕的创业者来说,我觉得现在是一个极好的时间点。因为最好的黄金时代还在未来,所以现在参与进去,现在加入进来,可以收获接下来的增长和发展红利,并且等到加密金融真正的黄金时代切实来临的那一天,现在参与进来的大家,我们以及我们的用户,早已经先人一步,提前占据了黄金时代的黄金中心位。

Q6:您作为一位成功的创业过来人,对于想参与加密金融行业的新晋创业者,有没有什么方向建议?

Michael:Join us!真的非常真诚的建议!我们Amber Group不断在吸纳优秀的、各行各业各种背景的人才加入我们。从最初6个人,发展到如今200多人,今年我们Amber Group继续希望扩充全球团队,以及补充从交易、研发、产品、风控、市场、合规、安全等各个领域的优秀人才和团队。我们从去年开始一直在谈一些出色的、与我们Amber Group有所补充的加密金融或区块链行业初创团队的战略入股甚至收购,而且加入我们Amber Group,就代表着与我们所有伙伴们一起在携手创业,我们公司开拓进取的创业精神,真正尊重人才和让最优秀的人带领做最出色的事的创业文化,相信能让各个不同方向,真正的加密金融创业型人才都能感受到创业的快乐和成就感。

当然,如果无法加入我们Amber Group,我们还是很愿意看到大家投入到这个年轻的加密金融行业,为这个行业添砖加瓦。这还是个有巨大发展潜力的行业,如果能找准一个精准地细分赛道深耕,抱着长远的眼光,踏踏实实做深,都是有巨大机会的。

Q7:随着加密金融基础设施更趋成熟,以及比特币价格的飙升, Annabelle你认为用户对加密货币的态度和认识会有哪些改变?市场教育的门槛是不是会相对更低?

Annabelle:2020年是机构入场的一年,机构带领整个加密市场走向火热。此外,还有像Paul Tudor Jones等传奇人物都开始为比特币和加密货币背书。随着加密领域等不断完善,用户会有更多的合规渠道参与进来。与2017年牛市相比,如今的市场更加健康,减少了更多的投机活动,这是一个好的开端。然而,在用户教育方面,还有非常长的路要走。因为加密行业处于非常早期的阶段。对于新晋用户而言,了解什么是比特币、什么是区块链以及如何转账等等,这些都是存在很大的难度。Amber Group希望带领整个行业一起做好用户教育,Amber Group官网升级过后会有很多行业资讯等,有助于用户了解加密行业。希望随着加密金融越来越主流化,会有越来越多的人参与进来。

Q8:Jeffrey请分析下MicroStrategy、富达以及像Paul Tudor Jones等投资人和机构入场投资比特币的背景及原因?

Jeffrey:我相信,在过去的2020年,加密货币已经跨过了作为一种合法的投资资产类别的临界点。比特币的主流化趋势正在形成,而2020年的一系列宏观事件也加速了这一趋势。现在,全球各央行的利率接近于零。货币超发导致投资者追求更高风险、寻求新的投资资产来寻求回报和维持资金。我认为比特币现在已经到了让大型机构投资者无法再忽视的地步。因此,未来我们将看到他们不得不采取不同的策略来参与,而不仅仅是将其视为边缘产品。

我认为它和许多其他代币现在都是合法的资产类别,不管你是将其视为像黄金一样的避险对冲工具,还是更类似于股票的风险资产。在2020年第四季度,我们看到了许多非常正面的头条新闻,越来越多知名投资者参与其中(正如我前面所提到的),还有PayPal等公司也将BTC作为其全球支付业务的一种选择。因此,我十分相信,这种情况在2021年将以更快速的步伐继续下去。

我们与许多传统机构和对冲基金进行了交谈。他们正在一起研究,他们现在正在研究如何参与这个市场。这意味着他们在(交易/托管和安全等方面的)方式上会有一些调整。毕竟持有比特币和持有股票或外汇是不一样的,但我认为这些都不是什么大问题。对于那些选择不购买和不持有加密货币的机构和基金,我认为他们会有更多的选择,比如就像灰度这样可能上市的新ETF,他们可以用传统的方式投资加密货币。除了ETF,我认为期权市场也会在2021年进一步扩大,那将会给人们另一个投资、表达观点的渠道。

随着更多的交易观点表达方式的出现,加密金融将继续吸引更多的关注和参与者。不管这些机构将如何进行他们的投资,最终都将帮助整个加密金融行业继续发展。

Q9:Jeffrey ,就当前形势来看,你觉得2021年会有更多传统机构加入加密货币行业吗?为什么?

Jeffrey:对,当然,我上面已经提到了一些。他们将继续参与其中,不管他们是否只是尝试,或害怕错过机会,(当他们)听到消息说斯卡比格资本正在大量募集资金并且一直在做投资。作为一个对冲基金经理或者一个机构,当你看到这些大的机构参与进来,当你看到PayPal接受比特币支付。当你听说Coinbase正在启动IPO,你不可能忽视这些事情。你不可能再忽视加密货币作为一种资产类别的存在了。因此,我认为2021年,将会有巨大的发展趋势。我想我们已经在第一季度看到这个趋势了。

Q10:听说韩国政府在一月六日刚刚发布了一项修正案,该修正案规定对加密货币交易的利润征收20%的税。Ash,你认为加密货币用户会对这一新规定有何反应?其他国家的政府会采取同样的措施吗?你怎么看?

Ash:关于政府对加密货币收入征税的监管,事实上,大部分韩国区块链/加密货币投资者对监管是欢迎的。加密货币收入征税与税收规则与整体税收原则是一致的,也就是说,它将与加密货币相结合逐渐系统化,逐渐成熟。由于此税收新规,近期韩国人对“比特币已成为主要资产之一”的认知发生了非常正面的改变。

实际上,正如你所看到的,为了赶在征税前获取一定收益,他们正在大量买入比特币和其他加密货币,我身边有很多公司和机构,也经常询问我如何购买比特币,以及现在是否是投资加密货币的正确时机。

接下来回答你的第二个问题,关于全球其他政府将怎样跟随韩国的政策,最近,美国、英国、日本已经开始将加密货币收益列为资本收入并将开始征税。我认为,全球许多国家,比如韩国,将很快会将加密货币作为一个系统并陆续开始征税。特别是,像英国、韩国这些国家将很快对加密货币征收遗产税/赠与税。我认为其他国家也应如此像对其他资产那样进行收税。

但是,由于加密货币总是在快速变化,征税方法可能会经常修改。尤其是,对于那些价格是与法币或实际资产挂钩的稳定币,是否应把它作为加密货币来征税还是将其等同于外汇和证券,国际上还尚无定论。因此我认为对于稳定币和其他加密货币(例如比特币)将需要更多时间进行监管。

Q11:Ash,如果这项法规被正式采用,如果真的征收20%的税或者有大部分国家的政府颁布更多相关法规,绝大多数政府都这样的话,会不会限制加密行业的发展?或者减缓其发展。你怎么认为?

Ash:坦率地说,我认为这将成为推动比特币价格上涨的催化剂,而这种价格上涨已被负面看法所压制。征税将确保透明市场的建立,并保障投资者的权利,同时,部分税收将反过来推动区块链/加密货币行业的发展。我认为加密市场将超越现有传统货币市场的地位。我相信这些监管条例将促进加密货币的普及。

最近,美国政府允许商业银行向客户提供加密货币服务。由于此规定,去中心化金融领域有望迎来爆发式增长。因此,我也认为这些规定将促进更多机构投资者和公众参与。总之,我想说的是,未来,加密货币的投资回报将比任何投资产品都要好。

Q12:Michael,针对行业未来的发展,Amber Group有什么样的战略布局?

Michael:正如之前与大家分享的,Amber Group今年有明确的增长目标,我们希望迭代我们的产品矩阵到2.0版,并给全球更广大的用户群体创造价值。为了实现这一点,除了不断迭代我们的产品功能、服务内容和团队之外,无论是通过内部孵化、外部战略合作的方式,我们也在不断探索各种新技术在加密金融行业的落地应用,比如把一些去中心化的服务与中心化服务结合,比如把我们的大数据算法优势进一步在产品层面体现等等。我希望我们Amber Group是不断给我们用户创造惊喜与长期价值的这样一个公司,我希望不仅一直能维持我们用户的忠诚度和满意度,还能不断提供超出大家预期的更好服务。