从2020年开始,频繁传出加密公司试图上市的消息,Coinbase、eToro、Gemini、Bitfury等至少8家加密货币公司正在计划IPO。由于加密行业监管的不确定性以及其他一些风险问题,上市难上加难。然而,Diginex已经早已打破加密行业的空白,成为首家在纳斯达克上市的加密货币交易平台。

1月26日,Cointelegraph中文举办线上王牌访谈栏目Focus,本次活动的主题是《Diginex,区块链金融服务商纳斯达克上市第一股:为我们带来的启发是什么?》,由Cointelegraph中文CEO&联合创始人Vadim对话嘉宾Diginex CEO Richard Byworth。

Cointelegraph中文Focus是一档由Cointelegraph中文发起的线上访谈栏目,聚焦全球最具热度的话题,持续邀请全球区块链风向人物参与深度对话,持续追踪讨论行业热们话题。

Vadim与Richard针对Richard如何进入区块链行业、Diginex在纳斯达克上市的过程、Diginex的投资策略以及DeFi的投资时机等问题展开了讨论。Richard在活动上表示,DeFi现在是不可投资的。DeFi遇到许多问题,比如协议和合约被黑客攻击等。这会使更多的人暴露在危险之中。大家在投资DeFi的任何时候,必须谨慎,要意识到这可能会失去所有的钱。

嘉宾精彩观点:

1.每个在初创公司工作的人都有不顺的经历。在纳斯达克上市对公司的长期发展是有利的。我们希望公司上市,因为这是有效提高行业标准的重要途径,这也确保我们在一个专注于治理的司法管辖区上市。

2.Diginex将更广泛地在衍生品市场上进行扩张,这是我们团队的服务范畴。我们将衍生品视为2021年的中心点,衍生品市场将继续扩张,实现大规模增长。衍生品市场仍然很渺小,仍然有大约4到5倍的增长空间。

3.比特币的价格应接近40万美元,而我对2021年比特币的保守目标价格是10万美元。人们会忽视比特币的美元价值,以及比特币在这个网络体系中的份额。其实人们可以发现在2021年开始,比特币价格上涨如期而至。

4.我崇拜中本聪,因为他把一些东西带到这个世界,而这些东西之前只是空谈。这项技术是世界性的,而且他将技术完美地组合在一起。他坚持设法解决了我们早期使用电子现金的许多问题。他做得很完美。现在,12年过去了,没有人可以创造任何与之匹敌的东西。显然,他就是天之骄子。

以下是Cointelegraph中文整理的访谈内容:

Q1:你能告诉我们更多关于你的背景吗?你是如何从传统金融进入区块链加密行业的?

Richard:我是在2017年加入加密行业的,我在金融界工作了18年。我从事过投资银行的交易和销售业务,主要关注衍生品市场,我所做的很多工作都是围绕衍生品、可转换债券、期货期权以及我创建的衍生品。事实上,这并不是我涉足加密资产的原因,我涉足加密资产的原因更多的是着眼于不同的价值方式和投资类别。

我读过一本书《乌托邦》,作者是个哲学家。他谈论了很多关于货币以及比特币的问题。我真的不明白他为什么要谈论比特币。当他提到传统金融业的时候,至少在那时,他认为比特币是个骗局,他没有真正理解比特币给世界带来的是一种真正的资产。他所说的事实也许应该仔细研究一下。然后,我开始在此基础上进行一些投资。2017年底,我离开了银行业,加入了Diginex,并帮助设计行业中唯一一个标准。加密行业中有很多人都在寻求某种监管,并且我们看到了一个巨大机会——真正为机构参与者提供可靠的交易对手。

Q2:你大部分工作生活时间都在亚洲,你在香港生活经历是什么样的呢?以及它如何影响你的生活和工作?

Richard:是的,我在亚洲生活了很长一段时间,我从2005年1月开始在日本生活,所以我已经在亚洲生活了16年。众所周知,日本是一个神奇的地方,拥有美味的食物,但在我生命中的某个特定时期,它的节奏可能有点慢。后来我有机会搬到香港。我搬到了香港的城市中心,香港是亚洲的一个港口。你可以了解香港的工作方式和生活工作节奏。

我记得我在香港的第一天,我刚刚在下午6点结束了会议,8点我有另一场会议,我忙得不可开交。但我可以在下午6点到8点之间做一些事,包括领取我的香港身份证、买一台电视、给自己买一部手机。通常在日本,这需要一天半的时间来完成所有的事情。在香港,我7点10分就回到了办公室,完成了所有这些事情。我讲这个故事是为了向人们表达世界香港的效率和速度。这是非常令人兴奋的。

Q3:在香港生活,你经常去中国大陆吗?你觉得如何与中国大陆公司合作吗?你有什么经验?

Richard:是的,中国是一个神奇的地方,去中国前,我一直和日本投资银行合作,而且我们一直在做的很多事情都是在日本完成,即使现在我在香港,我还是做了很多有关日本本土的产品。

几年后,我在中国迈出了第一步。我去过深圳,香海,北京,还有广东。那是完全不同的地方。我们可以看到香港正在节约能源和燃料,日本也是一样。你在香港不会积累太多的经验,除非你真的走出去。对我来说,我来到中国后最引人注目是那些建筑。

在过去的几年里,中国建造了这么多宏伟的建筑,这些地方我都去过。我认为地球上没有一个地方在过去几年里发展得像中国一样快。所以,我真的建议大家去中国看看。这真是一个神奇的地方。

Q4:你创建过几家公司,也管理过几家公司。其中一个最大的事件就是Diginex在纳斯达克上市。你能再详细说明一下这个过程、背后的故事或者你犯的错误吗?

Richard:我不会说一切都很顺利。我认为每个在初创公司工作的人都有不顺的经历。在纳斯达克上市对公司的长期发展是有利的。我们希望公司上市,因为这是有效提高行业标准的重要途径,这也确保我们在一个专注于治理的司法管辖区上市。这是监管重点。这也是机构所需的真正核心。

我们正在研究资产类别。因此,纳斯达克上市是我们努力实现的目标中非常重要的一部分,我们在纳斯达克设立了一个门槛,让人们看到一家公司和行业有一定的治理水平, 你必须从纳斯达克的批准才能获得上市的机会。

就这一过程中所犯的错误而言,我认为,很多时候,一家公司犯的错误只是试图做得太多。因为行业中存在太多诱惑,有太多的机会。我们有太多的工作要做,才能让它达到传统金融的水平,拥有所有可用的产品。我们在整个旅程中投入了很多,人们会说你想做的太多了。这绝对是一个很好的建议,我想我们可能不需要做得太多。

今年,事情变得越来越复杂。正如我们常说的那样,在全球新冠肺炎大流行中,压力越来越大,没人知道事情会怎样发展。我们将货币业务多样化,在着手之前,我们也将我们的解决方案业务多样化,因为它完全关乎我们在金融服务方面所做的工作,使我们能够真正专注于金融服务方面的机会,实际上,现在Diginex生态系统中焦点所在就是交易所。交易所能够在受到监管和良好治理下,提供永续合约服务。在永续合约的基础上,我们将更广泛地在衍生品市场上进行扩张,这是我们团队的服务范畴。我们将衍生品视为2021年的中心点,衍生品市场将继续扩张,实现大规模增长。与我们在传统市场上看到的相比,衍生品市场仍然很渺小,仍然有大约4到5倍空间。

Q5:您在提供区块链解决方案方面有何经验?你们为企业提供了哪些经验?您如何看待未来潜在的市场增长?

Richard:Diginex解决方案实际上是基于区块链,这是我们在今年年初销售的业务。围绕加密金融服务提供解决方案服务实际上是我们现在工作的一大部分。我们与银行合作,以便能够为他们提供基础设施,为他们的客户提供这类服务,我可以给你一个关于新加坡金融管理局的例子。围绕这一点,我们建立了主要的托管人数字投票,这是行业标准认可的。实际上,这是银行和其他机构投资者在我们的生态系统中非常关注的核心组成部分。数字托管是按照银行级标准来构建的。从这一背景出发,我们了解银行级托管需要什么样的标准,因此我们围绕我们的托管服务构建了风险委员会合规有效的政策引擎,这才是我们今年真正感兴趣的。这就是我们正在做的、关注的和寻找的。

随着比特币价格的不断上涨,我们看到很多机构在这一领域有所行动,我们真的认为这是一种专业技能。现在,这些机构真的需要这样做,否则它们就必须向董事会和股东解释“为什么它们会落在后面”。

我认为2021年将是一个机构大规模采用的一年,托管将是它的中心业务。我们生态系统的另一部分是交易平台,数字资产交易技术平台Diginex Access是一个多地点的交易平台,这是一种针对数字资产的多地点交易、投资组合和风险管理服务,让你在币安、BitMex,OKEx等平台上可以进行跨平台的交易,让机构给他们的客户提供最好的执行力。所以我认为这可以有效的为机构投资者提供最优价格。我们有许多不同的平台交易加密评估,事实上,我们可以确保你总是使用最优价格,并且为客户交易提供保障。

我们还扮演资产管理人的角色。资产管理的目的是为机构投资者管理资金。Alpha作为这类无风险盈利标准,在任何金融体系中都不存在,因此人们必须转移风险。有了我们的产品,你仍然可以在任何地方获取Alpha,并将我们的Alpha目标锁定在15%-25%左右。对于机构投资者来说,在他们共享的资源范围内获得非常有吸引力的回报是合情合理的。

Q6:正如今天所提到的,亚洲文化可能会影响你的思维方式,你在企业中是怎么做的?贵公司对于想进入加密货币领域的传统投资公司来说,是一个完美的一站式解决方案,对吗?

Richard:是的,这就是我们的目标,我们进入这个行业时说,如果我们想交易这笔资产,我们该去哪里?当我们寻找老平台时,我们会说:好吧,我们不太乐意在这些平台上交易。

关于托管问题,那么,在这个要有保障的行业里,我们能走多远?我们必须保证它的安全等级达到政府标准。而且,环顾四周,我们真的很难找到一个真正能胜任银行级托管级别的公司。我认为这就是我们整个生态系统的真实情况。在这种情况下,我们现在也在努力建设中。我们都在设法实现所有目标,尽量做到极致。

Q7:你们的投资的策略是什么?投资有何规律?你们是否更关心你们投资的过程等等。

Richard:我们在加密基金行业投资不同的基金。现在,这个行业大约有800只基金,所以已经有很多基金了。但很多基金都是由人来操作的,也许是他们第一次操作基金,甚至是第一次涉足金融服务行业,很多机构投资经理十分缺乏经验。

然而,有大量的人才和辛勤工作的人,他们已经获得了非常丰厚报酬和盈利,而且实际上风险有限。我们想做的是,为资本提供产品,产品是可投资的,并保证从业人员认真勤勉,不会发生这种情况:有人采取欺诈行为或携款逃跑或记错帐簿;也不会发现没有金融系统经验的新手从业,导致行业走下坡路。

因此,我们制定了一个尽职协议,我们的每项投资都必须通过协议规范化操作。我们有一个运营尽职调查团队,一个投资尽职调查团队,一个投资社区,一个监管社区,因此,这就确保我们从投资者手中获得的资金得到充分保护,对投资者有谨慎的态度和责任心。但我们也在确保整个加密货币的多样化特性,而且加密货币有很多赚钱的机会。

当你问到投资的频率时,我们总是关注新基金的情况。在过去的三年中,我们对300只不同的基金进行了尽职调查,我们知道每个人都需要了解基金管理行业。我们总是持开放态度的,会去了解战略的新起点或差异化。

Q8:DeFi是今年我们行业的主要关键词之一。我听说你不太相信现在是投资DeFi的好时机,或者你认为这太冒险了。你认为几年后,DeFi会成为一个非常机构化的市场吗?未来两三年,你对DeFi的看法是什么?

Richard:我认为这是一个非常好的问题。如果你考虑一下DeFi,从定义上讲,它与机构完全相反。机构的所有都是关于当事人、责任,确保你有受监管的第三方托管人来确保投资者准入,并确保资金是安全的,我认为你可以参考我在Cointelegraph的一条评论,DeFi现在是不可投资的。DeFi的资本规模小,参与的人少。我希望他们能意识到今天的局限性。显然,我们在DeFi中遇到的许多问题:协议和合约被黑客攻击。这会使更多的人暴露在危险之中。当人们的钱被偷的时候,我们看到了他们的眼中的恐惧。所以,我鼓励大家在投资DeFi的任何时候,必须谨慎,要意识到这可能会失去所有的钱。

我们将看到机构的调整,他们会停止参与DeFi投资中。然后你会看到我们之前谈到的投资银行业务正在调整转变。这就是关于投资机构如何停止向更为去中心化的协议方面发展。在互联网刚出现的时候,我辞去了在银行业的工作,开始在几家公司上班,这是唯一可以用互联网的方式,其中一家大公司用互联网的方法是通过内部网络,因为他们不希望你使用巨大而可怕的互联网,因为互联网可能会带来风险和随之而来的可怕东西。我认为区块链就是这样。这些公司需要一点时间来参与并适应去中心化网络和框架体系,希望我们能在理论上有一个更好的途经。

Q9:Coinbase将上市,这对我们的行业有多重要,你的立场是什么?

Richard:我认为这对这个行业意义非凡,Coinbase现在可能是行业最有名的、最受认可的名字,我们也有坚强后盾了,我们希望行业治理好,也期待行业的透明度,我们希望对我们的投资者和股东负责。在一个管理良好的市场,我认为这是非常重要的一步。很明显,我们很高兴像Ccoinbase这样的公司加入到行业重点项目中。Coinbase已经超出了我们的预期,我们也鼓励业内其他一些管理良好的公司也上市。

总而言之,这个积极的行业使人们开始试图理解Coinbase是什么。很多投资者都在观察。过去一两年里,投资者们对于行业透明度呼声更大。这是个非常积极的心号。所以我认为我们将看到比特币和其他加密资产继续上涨。

Q10:你认为随着越来越多的机构投资者关注加密货币,这对散户投资者意味着什么?

Richard:这是我们第一次看到散户投资者成为机构投资领域的领头羊。散户不得不阻止这些机构获得过多的加密货币资产。现在面临的是囤积风险问题。大家都知道比特币的总量是2100万枚,现在有机构意识到比特币仅仅只有2100万枚。MicroStrategy的Michael Saylor已经购买价值16亿美元的比特币。

可以肯定地说,未来比特币的价值更为惊人,许多机构投资者开始意识到这一事实,所以我想2021年你会看到更多这方面的消息。在即将到来日子里,观察比特币的发展将是非常有趣的。

Q11:那么2021年比特币的机会是什么?加密衍生品和数字资产有何机遇,以及你如何看待这些预测?

Richard:我认为,正如我们之前提到的,我们看到加密衍生品增长迅猛,而今年加密衍生品的规模可能进一步扩大5倍,比特币将越来越多地成为积累资产。

至于比特币的价格,我认为非常有趣的是,Guggenheim Partners首席投资官Scott Minerd认为比特币的价格应接近40万美元。我对2021比特币的保守目标价格是10万美元。人们会忽视比特币的美元价值,以及比特币在这个网络体系中的份额。人们发现 可能在2021年开始,比特币价格上涨就如期而至。

我认为这将对我们的行业产生更多的有利影响,让更多的人知道并使用比特币和其他加密货币。

Q12:我们想更多地了解你们2021年的数字资产计划,你们将关注些什么?或者你的公司将要做什么?

Richard:我们将在2021年扩大我们的衍生品和产品系列,我们开始关注更复杂的衍生品发行。我们已经推出了比特币永续合约,人们可以在他们的财富管理平台内进行交易,我们真正的目标是,使这些产品和资产类别更容易为来自世界各地的投资者服务,真正达到民主化。对于如何才能做到这一点我们非常兴奋。我认为,当人们正在寻找一家在纳斯达克上市的供应商时,这家供应商会感到些许安慰,但我认为很多投资者需要进入这一领域,对其有所了解。同样这将对该行业产生积极影响。

Q13:如果你遇到中本聪,你会对他说什么?

Richard:对我而言,我崇拜他,因为他把一些东西带到这个世界,而这些东西之前只是空谈。这项技术是世界性的,而且他将技术完美地组合在一起。他坚持设法解决了我们早期使用电子现金的许多问题。他做得很完美。

现在,12年过去了,没有人可以创造任何与之匹敌的东西。因此,他在全世界建立了一个网络,在某种程度上说,这个网络几乎是坚不可摧的。它非常强大。显然,他就是天之骄子。